O que é um plano executivo?
Um plano executivo é um documento que comunica as metas e as ambições de uma empresa, juntamente com o cronograma, as finanças e os métodos necessários para alcançá-las. Além disso, pode incluir uma declaração de missão e detalhes sobre os produtos ou serviços específicos oferecidos.
Um plano executivo pode destacar períodos de tempo variados, dependendo do estágio de sua empresa e seus objetivos. Dito isto, um plano executivo típico incluirá os seguintes benchmarks:
- Metas e prazos do produto para cada mês
- Finanças mensais nos dois primeiros anos
- Demonstrações de lucro e perda nos primeiros três a cinco anos
- Projeções do balanço para os primeiros três a cinco anos
Startups, empreendedores e pequenas empresas criam planos executivos para usar como guia à medida que sua nova empresa avança. Organizações maiores também podem criar (e atualizar) um plano executivo para manter as metas, finanças e cronogramas de alto nível sob controle.
Embora você certamente precise ter um esboço formalizado das metas e finanças de sua empresa, a criação de um plano executivo também pode ajudar você a determinar a viabilidade de uma empresa, sua rentabilidade (incluindo quando ela terá lucro pela primeira vez) e quanto dinheiro você precisará dos investidores. Por sua vez, um plano execitivo também tem valor funcional: o delineamento de metas não apenas ajuda a manter você responsável em um cronograma, mas também pode atrair investidores por si só e, portanto, atuar como uma estratégia eficaz de crescimento.
Para obter mais informações, visite nosso guia abrangente para escrever um plano estratégico ou baixe modelos gratuitos de plano estratégico. Esta página se concentra em planos executivos com fins lucrativos, mas você pode ler nosso artigo com modelos de planos executivos sem fins lucrativos.
Etapas do plano executivo
As informações específicas em seu plano executivo variam, dependendo das necessidades e metas de seu empreendimento, mas um plano típico inclui os seguintes elementos encomendados:
- Resumo executivo
- Descrição dos negócios
- Análise de mercado
- Análise competitiva
- Descrição da gestão organizacional
- Descrição de produtos ou serviços
- Plano de marketing
- Estratégia de vendas
- Detalhes de financiamento (ou solicitação de financiamento)
- Projeções financeiras
Se o seu plano for particularmente longo ou complicado, considere adicionar uma tabela de conteúdo ou um apêndice para referência. Para obter uma descrição detalhada de cada etapa listada acima, leia "Como escrever um plano executivo passo a passo" abaixo.
Em termos gerais, seu público inclui qualquer pessoa com interesse investido em sua organização. Eles podem incluir investidores potenciais e existentes, bem como clientes, membros internos da equipe, fornecedores e fornecedores.
Preciso de um plano simples ou detalhado?
O estágio da sua empresa e o público pretendido ditam o nível de detalhe que seu plano precisa. As corporações exigem um plano executivo minucioso de até 100 páginas. Pequenas empresas ou startups devem ter um plano conciso com foco nas finanças e na estratégia.
Como escolher o plano certo para sua empresa
Para identificar qual tipo de plano executivo você precisa criar, pergunte: "O que queremos que o plano faça?" Identifique a função primeiro e o formulário seguirá.
Use o gráfico abaixo como um guia para que tipo de plano executivo criar:
| Função | Público-alvo | Tipo de plano executivo |
|---|---|---|
| Servir como uma referência de objetivos e cronograma | Interno | Lean |
| Servir como um projeto detalhado de metas de negócios e cronograma | Interno | Tradicional |
| Servir como um documento estratégico com foco narrativo em metas, prioridades e visão em toda a organização | Interno | Estratégico |
| Obter um empréstimo ou subsídio da empresa | Externo | Tradicional (com foco em documentos financeiros) |
| Atrair investidores ou parceiros | Externo | Tradicional/estratégico (com foco em finanças, bem como departamentos de suporte, como marketing, vendas, produto etc.) |
| Para testar uma ideia de negócios ou de startup | Interno | Lean |
A ordem do seu plano executivo é importante?
Não há uma ordem definida para um plano executivo, com exceção do resumo executivo, que deve sempre vir em primeiro lugar. Além disso, basta garantir que você organize o plano de uma maneira que faça sentido e flua naturalmente.
A diferença entre planos executivos tradicionais e enxutos
Um plano executivo tradicional segue a estrutura padrão. Como esses planos incentivam detalhes, eles tendem a exigir mais trabalho inicial e podem executar dezenas de páginas. Um plano executivo enxuto é menos comum e se concentra em resumir pontos críticos para cada seção. Esses planos levam muito menos trabalho e normalmente executam uma página de comprimento.
Em geral, você deve usar um modelo tradicional para uma empresa legado, uma grande empresa ou qualquer negócio que não adere ao Lean (ou outro método Agile). Use o Lean se você espera que a empresa mude rapidamente ou se você já emprega uma estratégia Lean com outras operações comerciais. Além disso, um plano executivo Lean pode ser suficiente se o documento for apenas para uso interno. Mantenha-se em uma versão tradicional para investidores, pois eles podem ser mais sensíveis a mudanças repentinas ou um alto grau de flexibilidade integrada no plano.
Como escrever um plano executivo passo a passo
Escrever um plano executivo forte requer pesquisa e atenção aos detalhes para cada seção. Abaixo, você encontrará um guia de 10 etapas para pesquisar e definir cada elemento do plano.
Etapa 1: Resumo executivo
O resumo executivo será sempre a primeira seção do seu plano executivo. A menta é responder às seguintes perguntas:
- Qual é a visão e a missão da empresa?
- Quais são as metas de curto e longo prazo da empresa?
Veja nosso resumo de exemplos e modelos de resumos executivos para ter amostras. Leia nosso guia de resumo executivo para saber mais sobre como escrever um.
Etapa 2: Descrição dos negócios
O objetivo desta seção é definir o reino, o escopo e a intenção de seu empreendimento. Para isso, responda às seguintes perguntas da forma mais clara e concisa possível:
- Em que ramo estamos?
- O que nosso negócio faz?
Etapa 3: Análise de mercado
Nesta seção, forneça evidências de que você pesquisou e entendeu o mercado atual, e que seu produto ou serviço satisfaz um nicho no mercado. Para isso, responda a essas perguntas:
- Quem é nosso cliente?
- Qual é o valor desse cliente?
Etapa 4: Análise competitiva
Em muitos casos, um plano executivo propõe não um empreendimento novo (ou mesmo disruptivo do mercado), mas uma versão mais competitiva (por meio de recursos, preços, integrações etc.) do que a que está disponível atualmente. Nesta seção, responda às seguintes perguntas para mostrar que seu produto ou serviço se destaca para superar os concorrentes:
- Quem é o concorrente?
- O que ele faz de melhor?
- Qual é nossa proposta de valor única?
Etapa 5: Descrição da gestão organizacional
Nesta seção, escreva uma visão geral dos membros da equipe e de outros membros-chave que são parte integrante do sucesso. Liste funções e responsabilidades e, se possível, observe a hierarquia ou a estrutura da equipe.
Etapa 6: Descrição de produtos ou serviços
Nesta seção, defina claramente seu produto ou serviço, bem como todo o esforço e recursos que vão para produzi-lo. A força do seu produto define em grande parte o sucesso de seu negócio, por isso é imperativo que você tenha tempo para testar e refinar o produto antes de lançar em detalhes de marketing, vendas ou financiamento.
As perguntas a responder nesta seção são as seguintes:
- O que é o produto ou serviço?
- Como produzi-lo e quais recursos são necessários para a produção?
Etapa 7: Plano de marketing
Nesta seção, defina a estratégia de marketing para seu produto ou serviço. Isso não precisa ser tão completo quanto um plano de marketing completo, mas deve responder perguntas básicas, como as seguintes:
- Quem é o mercado-alvo (se diferente da base de clientes existente)?
- Quais canais você usará para atingir seu mercado-alvo?
- Quais recursos sua estratégia de marketing requer e você tem acesso a eles?
- Se possível, você tem uma estimativa aproximada do cronograma e do orçamento?
- Como você vai medir o sucesso?
Etapa 8: Plano de vendas
Escreva uma visão geral da estratégia de vendas, incluindo as prioridades de cada ciclo, etapas para alcançar esses objetivos e métricas para o sucesso. Para fins de um plano executivo, esta seção não precisa ser um plano de vendas abrangente e aprofundado, mas pode simplesmente delinear os objetivos e estratégias de alto nível de seus esforços de vendas.
Comece respondendo às seguintes perguntas:
- Qual é a estratégia de vendas?
- Quais são as ferramentas e táticas que você usará para alcançar seus objetivos?
- Quais são os obstáculos potenciais e como você os superará?
- Qual é o cronograma para vendas e lucro?
- Quais são as métricas de sucesso?
Etapa 9: Detalhes de financiamento (ou solicitação de financiamento)
Esta seção é uma das partes mais críticas do seu plano executivo, especialmente se você estiver compartilhando com investidores. Você não precisa fornecer um plano financeiro completo, mas deve ser capaz de responder às seguintes perguntas:
- Quanto capital você tem atualmente? Quanto capital você precisa?
- Como você vai aumentar a equipe (integração, estrutura de equipe, treinamento e desenvolvimento)?
- Quais são suas necessidades físicas e restrições (espaço, equipamentos etc.)?
Etapa 10: Projeções financeiras
Além da análise de captação de recursos, os investidores gostam de ver projeções financeiras pensadas para o futuro. Como discutido anteriormente, dependendo do escopo e estágio de seu negócio, isso pode ser de um a cinco anos.
Embora essas projeções não sejam exatas e precisem ser um pouco flexíveis, você deve ser capaz de avaliar o seguinte:
- Como e quando a empresa gerará lucro pela primeira vez?
- Como a empresa manterá o lucro depois disso?
Modelo de plano executivo
Baixe o modelo de plano executivo
Este modelo básico de plano executivo tem espaço para todos os elementos tradicionais: um resumo executivo, detalhes de produto ou serviço, público-alvo, estratégias de marketing e vendas etc. Nas seções financeiras, insira seus números básicos e o modelo calculará automaticamente as projeções para previsão de vendas, demonstrações financeiras e muito mais.
Para modelos adaptados a necessidades mais específicas, visite este resumo do modelo de plano executivo ou baixe um modelo de plano executivo em branco para facilitar as coisas.
Se você está procurando um modelo específico por tipo de arquivo, visite nossas páginas dedicadas exclusivamente aos modelos de plano executivo Microsoft Excel, e Microsoft Word .
Como escrever um plano executivo simples
Um plano executivo simples é uma versão simplificada e leve do modelo grande e tradicional. Ao contrário de um plano executivo de uma página, que comunica informações de alto nível para uma visão geral rápida (como uma apresentação de partes interessadas), um plano executivo simples pode exceder uma página.
Abaixo estão as etapas para criar um plano executivo simples genérico, que se refletem no modelo abaixo.
- Escreva o resumo executivo
Esta seção é a mesma do plano executivo tradicional: basta oferecer uma visão geral do que está no plano executivo, da perspectiva ou oferta principal e das metas de curto e longo prazo da empresa. - Adicione a visão geral da empresa
Documente a missão e visão mais amplas da empresa. - Forneça o problema e a solução
Em termos simples, defina o problema que você está tentando resolver com seu produto ou serviço e como sua empresa tentará fazê-lo. Pense nesta seção como a lacuna no mercado que você está tentando fechar. - Identifique o mercado-alvo
Quem sua empresa (e seus produtos ou serviços) está tentando alcançar? Se possível, defina brevemente suas personalidades compradoras. - Escreva sobre a concorrência
Nesta seção, demonstre seu conhecimento do mercado listando os concorrentes atuais e delineando sua vantagem competitiva. - Descreva suas ofertas de produtos ou serviços
Comece a lidar com os fatos mais importantes e defina seu produto ou serviço. O que exatamente você está vendendo? - Delineie suas táticas de marketing
Sem entrar em muitos detalhes, descreva suas iniciativas de marketing planejadas. - Adicione um cronograma e as métricas que você usará para medir o sucesso
Ofereça um cronograma bruto, incluindo marcos e indicadores-chave de desempenho (KPIs) que você usará para medir seu progresso. - Inclua suas previsões financeiras
Escreva uma visão geral de seu plano financeiro que demonstre que você fez sua pesquisa e modelagem adequada. Você também pode listar as principais suposições que entram nesta previsão. - Identifique suas necessidades de financiamento
Esta seção é onde você fará sua solicitação de financiamento. Baseando-se no plano executivo, liste as fontes propostas de financiamento e como você vai usá-lo.
Modelo de plano executivo simples
Baixe o modelo de plano executivo simples
Microsoft Excel | Microsoft Word
Use este modelo simples de plano executivo para delinear cada aspecto de sua organização, incluindo informações sobre financiamento e oportunidades para buscar mais financiamento. Este modelo é completamente personalizável para atender às necessidades de qualquer negócio, seja uma startup ou uma grande empresa.
Leia nosso artigo oferecendo modelos gratuitos de plano executivo simples ou modelos gratuitos de plano executivo de 30-60-90 dias para encontrar opções mais personalizadas. Você também pode explorar nossa coleção de modelos de negócios de uma página.
Como escrever um plano executivo para uma startup Lean
Um plano executivo de startup Lean é uma abordagem mais Agile para uma versão tradicional. O plano se concentra mais em atividades, processos e relacionamentos (e mantém flexibilidade em todos os aspectos), em vez de produtos concretos e cronogramas.
Embora haja alguma sobreposição entre um plano executivo tradicional e lean, você pode escrever um plano Lean seguindo as etapas abaixo:
- Adicione sua proposta de valor
Adote uma abordagem simplificada para descrever seu produto ou serviço. Qual é o valor exclusivo que sua startup pretende entregar aos clientes? Certifique-se de que a equipe esteja alinhada na oferta principal e que você possa afirmá-la em uma linguagem clara e simples. - Liste seus principais parceiros
Liste qualquer outra empresa com quem você trabalhará para realizar sua visão, incluindo fornecedores externos, fornecedores e parceiros. Esta seção demonstra que você considerou cuidadosamente os recursos que pode fornecer internamente, áreas identificadas para assistência externa e realizou pesquisas para encontrar alternativas. - Observe as principais atividades
Descreva as principais atividades de sua empresa, incluindo fornecimento, produção, marketing, canais de distribuição e relacionamento com o cliente. - Inclua seus recursos principais
Liste os recursos críticos, incluindo pessoal, equipamento, espaço e propriedade intelectual, que permitirão que você forneça seu valor exclusivo. - Identifique seus relacionamentos com clientes e canais
Nesta seção, documente como você alcançará e construirá relacionamentos com os clientes. Forneça um mapa de alto nível da experiência do cliente do início ao fim, incluindo os espaços em que você interagirá com o cliente (on-line, varejo etc.). - Detalhe seus canais de marketing
Descreva os métodos de marketing e as plataformas de comunicação que você usará para identificar e nutrir seus relacionamentos com os clientes. Podem ser e-mail, publicidade, mídias sociais etc. - Explique a estrutura de custos
Esta seção é especialmente necessária nos estágios iniciais de um negócio. Você priorizará maximizar o valor ou manter os custos baixos? Liste os custos fundamentais da startup e como você irá se mover em direção ao lucro ao longo do tempo. - Compartilhe seus fluxos de receita
Ao longo do tempo, como a empresa ganhará dinheiro? Inclua tanto a compra direta de produtos ou serviços, quanto fontes secundárias de receita, como assinaturas, venda de espaço publicitário, arrecadação de fundos etc.
Modelo do plano executivo Lean para startups
Baixe o modelo do plano executivo Lean para startups
Os líderes de startups podem usar este modelo de plano executivo Lean para retransmitir as informações mais críticas de um plano tradicional. Você encontrará todas as seções listadas acima, incluindo espaços para visão geral da indústria e do produto, estrutura de custos e fontes de receita e métricas importantes e um cronograma. O modelo é completamente personalizável, para que você possa editá-lo para se adequar aos objetivos de suas startups Lean.
Consulte nossa grande variedade de modelos de plano executivo de startups para obter mais opções.
Como escrever um plano executivo para um empréstimo
Um plano executivo para um empréstimo, muitas vezes chamado de proposta de empréstimo, inclui muitos dos mesmos aspectos de um plano executivo tradicional, bem como documentos financeiros adicionais, como um histórico de crédito, um pedido de empréstimo e um plano de reembolso de empréstimos.
Além disso, você pode ser solicitado a incluir demonstrações financeiras pessoais e comerciais, uma forma de garantia e informações de investimento em capital próprio.
Baixe modelos financeiros gratuitos para apoiar seu plano executivo.
Dicas para escrever um plano executivo
Além de incluir todos os principais detalhes em seu plano executivo, você tem várias opções para elevar o documento para a maior chance de ganhar financiamento e outros recursos. Siga estas dicas de especialistas:.
- Mantenha simples: Avner Brodsky, cofundador e CEO da Lezgo Limited, uma empresa de marketing online, usa o acrônimo KISS (keep it short and simple, mantenha curto e simples) como uma variação dessa ideia. "O plano executivo não é uma tese universitária", diz ele. "Concentre-se apenas em fornecer as informações essenciais."
- Faça pesquisas adequadas: Michael Dean, cofundador da Pool Research, incentiva os líderes empresariais a "investir tempo em pesquisa, interna e externa (mercado, finanças, jurídicos etc.). Evite ser excessivamente ambicioso ou presunçoso. Em vez disso, mantenha tudo objetivo, equilibrado e preciso."
Seu plano precisa ficar por conta própria, e você deve ter os dados para fazer backup de quaisquer reivindicações ou previsões que você fizer. Como Brodsky explica: "Sua empresa precisa estar fundamentada nas realidades do mercado em seu local escolhido. Obtenha os dados mais recentes de fontes autoritárias para que os números sejam avaliados por especialistas e sejam confiáveis." - Defina metas claras: Certifique-se de que seu plano inclua metas claras e baseadas no tempo. "As metas de curto prazo são fundamentais para o crescimento do impulso e são especialmente importantes para identificar novos negócios", aconselha Dean.
- Conheça (e aborde) suas fraquezas: "Essa consciência o prepara para superar seus pontos fracos muito mais rápido do que esperar que eles surjam", compartilha Dean.
Brodsky também recomenda a realização de uma análise SWOT completa para identificar suas fraquezas. "Sua empresa se sairá melhor com o autoconhecimento, o que o ajudará a definir melhor a missão de sua empresa, bem como as estratégias que você escolherá para alcançar seus objetivos", acrescenta. - Busque revisão por pares ou mentores: "Peça feedback sobre seus rascunhos e para que as áreas melhorem", aconselha Brodsky. "Quando sua mente está cheia de sonhos para o seu negócio, às vezes é um estranho que pode dizer o que você está perdendo e salvará seu negócio de ser um produto de capricho."
Fora essas dicas mais práticas, o idioma que você usa também é importante e pode fazer ou quebrar seu plano executivo.
Shaun Heng, VP de operações da Coin Market Cap, dá o seguinte conselho sobre a escrita: "Seu plano executivo é o seu campo de vendas para um investidor. E como em qualquer campo de vendas, você precisa atingir o tom certo e bater alguns acordes emocionais. Isso é um pouco complicado em um plano executivo, porque você também precisa ser formal e de fato. Mas você ainda pode impressionar tecendo linguagem descritiva e dizendo as coisas de uma maneira mais elegante.
"Uma ótima maneira de fazer isso é expandindo seu vocabulário, evitando a repetição de palavras e usando linguagem comercial. Em vez de dizer que algo "trará o maior número possível de clientes", tente dizer que "ganhará o maior segmento de mercado possível". Eleve sua escrita com palavras descritivas precisas e você impressionará até mesmo o investidor mais ocupado."
Além disso, Dean recomenda que você "permaneça consistente e conciso mantendo seu tom e estilo estáveis durante todo o processo e sua linguagem clara e precisa. Inclua apenas o que é 100% necessário."
Recursos para escrever um plano executivo
Embora um modelo forneça um ótimo esboço do que incluir em um plano executivo, um documento ao vivo ou um programa mais robusto pode fornecer funcionalidades adicionais, visibilidade e atualizações em tempo real. A Associação de Pequenas Empresas dos EUA também faz a curadoria de recursos para escrever um plano executivo.
Além disso, você pode usar software de plano executivo para abrigar dados, anexar documentação e compartilhar informações com as partes interessadas. As opções populares incluem LivePlan, Enloop, BizPlanner, PlanGuru e iPlanner.
Como um plano executivo ajuda a ampliar seu negócio
Um plano executivo, tanto o exercício de criação de um plano quanto o documento em si, pode aumentar seu negócio ajudando você a refinar seu produto, público-alvo, plano de vendas, identificar oportunidades, garantir financiamento e construir novas parcerias.
Fora esses retornos imediatos, escrever um plano executivo é um exercício útil que força você a pesquisar o mercado, o que o leva a forjar sua proposta de valor única e identificar maneiras de vencer a concorrência. Fazer isso também o ajudará a construir (e mantê-lo responsável) marcos financeiros e produtos alcançáveis. E no final das contas, ele servirá como um guia de boas-vindas à medida que os obstáculos inevitavelmente surgirem.
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